Prévoyance, retraite et patrimoine à Saint-Rémy-de-Provence
Saint-Rémy-de-Provence compte 9 547 habitants au recensement 2022 (INSEE), avec un parc de logements marqué par les résidences secondaires : j'y accompagne propriétaires, dirigeants et professions libérales.
Une part notable de résidences secondaires
Saint-Rémy-de-Provence compte 9 547 habitants et 6 159 logements, dont 16,1 % de résidences secondaires, d'après le dossier complet de l'INSEE pour la commune. On y trouve des propriétaires patrimoniaux, des retraités installés dans la durée, des actifs venus d'ailleurs, et les commerces et l'artisanat d'art qui accompagnent cette clientèle.
| Donnée | Chiffre |
|---|---|
| Population (recensement 2022) | 9 547 habitants |
| Résidences secondaires | 16,1 % du parc de logements |
La transmission du patrimoine
Un propriétaire de résidence secondaire ou principale à Saint-Rémy-de-Provence qui approche de la retraite se pose la question de la transmission de son patrimoine : assurance vie, contrat de capitalisation, ou solutions de gestion privée selon le montant à placer. Un chef d'entreprise ou une profession libérale installée dans la commune a les mêmes besoins de prévoyance et de retraite complémentaire qu'ailleurs, avec un patrimoine souvent plus étoffé à intégrer au bilan.
En personne ou en visioconférence
Nous convenons du lieu lorsque je vous rappelle pour confirmer le rendez-vous.
Ce que l'on peut regarder ensemble
Épargne & Transmission
Assurance vie et contrat de capitalisation, pour organiser et transmettre votre patrimoine.
Gestion privée
À partir de 500 000 € à titre personnel ou 300 000 € de trésorerie d'entreprise, un suivi dédié.
Assurance vie luxembourgeoise
Un contrat d'assurance vie ou de capitalisation de droit luxembourgeois, pour les patrimoines les plus importants.
Une prévoyance à vérifier, même en profil patrimonial
Chef d'entreprise ou profession libérale, un arrêt de travail non couvert pèse aussi sur un patrimoine déjà constitué.
Ce que l'on me demande le plus souvent
Avez-vous un bureau à Saint-Rémy-de-Provence ?
Non. L'entretien se tient en personne ou en visioconférence.
À partir de quel montant parle-t-on de gestion privée ?
La gestion privée est accessible à partir de 500 000 € à titre personnel, ou 300 000 € de trésorerie d'entreprise. En dessous, un bilan social et patrimonial classique reste le point de départ.
Combien de temps dure un premier rendez-vous ?
Comptez environ 90 minutes pour un bilan social et patrimonial complet. Sur une demande ciblée déjà identifiée, le rendez-vous peut tenir en moins d'une heure.
D'où viennent ces chiffres
Un entretien à Saint-Rémy-de-Provence, en personne ou en visioconférence
Sur la transmission de votre patrimoine, votre retraite, ou un placement à venir.